56才の金融資産の出口戦略として、投資資金の投資先に悩んでいます。そこで、最近見つけた出口戦略のポートフォリオをWEBで考えてくれるサイトを見つけましたので、ポートフォリオを考える上での参考になると思いますので紹介します。
ポートフォリオ検討に
投資情報サイトの「モーニングスター」の「投資信託」→「ファンドを探す」→「かんたんファンド検索」を選ぶと下記の画面になります。
「資金」、「取り崩し額」、「取り崩し期間」を設定する
「さっそくポートフォリオを組んでみる」を選ぶと下記の画面になります。
「毎月取り崩す場合」を選び、「資金（元本）」「毎月の取り崩し額」「取り崩す期間」を入力します。今回の例は「資金（元金）」を5000万円、「毎月の取り崩し額」30万円、「取り崩す期間」20年を入力しました。
推奨する「ポートフォリオ」の種類と割合を表示
すると、目標利回り3%以上５％未満で、おすすめのポートフォリオの割合を教えてくれます。
「ポートフォリオ」の各種類の推奨投資信託から選ぶ
次に「ポートフォリオを組み立てる」を選ぶと、
ポートフォリオで選ばれた種類毎に、推奨の投資信託が3個表示され、各種類毎に推奨の投資信託から選んで、「ポートフォリオの完成」を選ぶと
各投資信託の「購入金額」「取り崩し額」を表示
各ポートフォリオの投資信託毎の「購入金額」と「取り崩し額」が表示されます。
自分のポートフォリオを検討する時の参考にすると良いと思います。
